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外资财产保险公司私募股权投资产品进入中国

发布时间:2020-03-26 18:03:17 阅读: 来源:热缩带厂家

去年以来,美亚保险等外资财产保险公司将针对私募股权投资基金(PE)的保险产品带入中国市场,目前购买此类保险产品的大多为外资PE,但本土PE的需求较小。

美亚保险相关人士认为随着本土PE风险意识不断提升,亦成为该保险产品的目标客户。

私募股权投资综合保险指帮助投保人面对投资者、被投资公司及股东、监管机构或第三方等提起法律诉讼的相关风险的保险产品。目前仅有两家外资财险公司开展此类业务。美亚财险称其产品的承保范围更为全面,包括管理责任、职业责任、犯罪防护保障及不当雇佣行为责任三个方面。

“这个产品在国外的发展历史已有十多年,美亚保险的母公司美国国际集团(AIG)从2000年左右就开始销售此类产品。”美亚保险特殊金融险部助理副总裁沈乐行告诉财新记者,此前不少PE曾在新加坡、香港等地投保,但随着人民币基金的快速发展,以及本土PE的快速成长,国内对此类保险产品的需求随之增加。

“我们将AIG此前在全球推出的私募股权投资综合保险根据国内的法律法规做了些许调整,以适应中国市场的需求,自去年底推出运营至今已超过半年。”沈乐行介绍,“这个产品相对成熟,承保范围、理赔等方面在国外已经过多次测试。”

沈乐行坦言,目前此类保险的主要的客户为国际性的私募股权基金。以清科2012年中国创业投资机构(外资)排名前20名而言,投保率大概是80%左右。美亚保险此款产品当前主要通过专业的保险经纪代理公司销售。

但有投资人士指出,国内PE中LP起诉GP的案例很少,市场需求有限制。沈乐行指出国内本土PE的风险意识尚待提高,对相关风险缺乏充分的认识,“风险实际是存在的,比如曾发生过LP起诉GP的案例,PE与被投资公司管理层之间也经常存在各种争议,而通过保险的通道能很好的覆盖这些风险。”

沈乐行表示,私募股权投资综合保险有利于提升投资人对PE管理者的信心,长期依然看好这块市场。

私募股权投资综合保险的保费是以私募股权基金规模作为费率基础,考虑其投资表现、投资策略、退出策略等因素再做适当调整。“一般的保险费大概是责任限额的0.5%-3.5%不等。”

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